Как получать пассивный доход от криптовалюты

Многие криптоинвесторы задумываются, как оптимально перейти от активного трейдерства к консервативном варианту. Ведь не у всех остается время и желание отслеживать колебания рынка каждый день.

Именно для таких трейдеров предназначены пассивные способны дохода: «стейкинг» (staking) и «доходное фермерство» (yield farming) на сетях DeFi. DeFi — это общий термин для decentralized finance, или децентрализованных финансовых сервисов для криптовалют и смарт-контрактов на блокчейне. 

Стейкинг и доходное фермерство — что это? 

Оба способа построены на инвестициях в крипту и сбор процентов и комиссии с транзакций. 

1. Стейкинг — это способ получения пассивного дохода с криптовалюты, который массово используется на основных криптобиржах. С его помощью можно получать до 5-6% годовых. Как? Механика похожа на традиционный банковский депозит. Крипта на счету стейкхолдера собирает проценты и комиссии, когда средства проходят через узлы-валидаторы в блокчейне. Иногда необходимо превысить порог минимальных вложений, чтобы средства начислялись.
2. Доходное фермерство — это вариант заработка на криптовалюте с добавлением средств в пул ликвидности, зачастую с объединением типов токенов. Так, пул ликвидности из Raydium и USDC может создать комбинированный токен с 54% годовых. А некоторые новые токены могут входить в фермы с сотнями процентов годовых и 10-20 тысячами годовой процентной доходности (ставки с учетом начисленных процентов). 

Вознаграждения круглосуточно выплачиваются, как правило, в криптотокенах. Их можно реинвестировать в пул ликвидности и добавить в ферму, чтобы получать более крупные вознаграждения, либо вывести со счета.

Есть ли подводные камни у пассивного дохода?

Да. Токены с высокими процентными ставками могут резко просесть в цене, если основной токен внезапно подешевеет (так называемая ситуация непостоянных убытков). Даже при хорошем заработке с комиссий рыночная стоимость активов может упасть.

НекоторыеDeFi-сервисы предлагают подключиться к кредитному инвестированию — это еще более нестабильный, и даже опасный, вариант для инвестора. С мультипликатором от 2х к инвестициям в ферму инвестор одалживает токен одного типа для комбинации с другим — и платит залог. Последний вернется за счет высокого процента годовых или, в худшем случае, весь актив, кроме процента, ликвидируется.

Пулы с низкой ликвидностью особенно опасны для новичков. Критерием тут считается TVL (total value locked) — общая сумма вложений в определенный пул ликвидности, валюту или биржу.

Взломы и ошибки также присущи DeFi-сервисам. Как и трейдерам — зависимость от своего заработка, аффективное и компульсивное поведение.

С чего начать пассивное инвестирование в криптовалюты?

Итак, если вы все же решили пробовать — надо подключить криптокошелек к бирже и проверить, есть ли у нее опции стейкинга или доходного фермерства.

• Стейкинг есть, например, на Binance и Kraken.
• Доходное фермерство доступно на таких платформах как PancakeSwap; Curve Finance; Uniswap; SushiSwap; Raydium.

Источник

Фото на обложке: Markus Winkler / Unsplash