Где рулить криптовлаютным бизнесом: топ-5 стран

Где зарегистрировать криптобизнес? Сегодня одни государства ужесточают законодательство в этой сфере, другие, наоборот, стимулируют ее рост. Рассказываем о странах, где можно запустить криптобизнес легально и активно его развивать.

Литва

Центробанк Литвы активно поддерживает развитие финтеха, криптостартапов и небанковских услуг для платежей.

Здесь легко получить лицензию на управление криптовалютами. Для этого нужно создать сайт, получить разрешение органов финансового мониторинга, выработать политику компании в области противодействия отмыванию денег и впредь верифицировать клиентов по принципам KYC (получать данные о происхождении средств).

Литовская лицензия на запуск криптобиржи подразумевает, что вся деятельность компании и ее документация готовятся под управлением регуляторов.

Сальвадор

Это первая страна, где биткоин стал государственной валютой. Здесь можно создать бизнес и инвестировать в биткоины, законно продавать крипту и получать с нее доход. 

Преимущества Сальвадора для криптобизнеса — быстрорастущая экономика, низкие налоги, финансовая демократия и доступность электронных транзакций, возможность прямо взаимодействовать с иностранными инвесторами. Регистрируясь в Сальвадоре, компания сможет привлечь инвестиции от создателей известных платежных платформ или майнеров. 

Эстония

Не раз входила в число топ-стран для криптобизнеса. С эстонской лицензией компания может использовать электронные кошельки, криптобиржи, криптовалютные платежные системы и платежные терминалы.

При этом страна решила ужесточить «Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма». Новые поправки расширяют определение «услуг, связанных с виртуальными валютами» и список требуемых документов, сюда же входят повышение уставного капитала, лицензионные и операционные сборы, обязанность поставщиков собирать данные об отправителях и получателях средств.

Великобритания

Великобритания — одна из стран, продвигающих финансовую безопасность. Правительство страы активно препятствует отмыванию денег и финансированию незаконных операций. Здесь все игроки крипторынка обязаны оформить соответствующую лицензию Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) — контролирующая организация взаимодействует со всеми сторонами, участвующими в приобретении и покупке криптовалют. Например, процедура дью-дилидженс применяется для оценки рисков и устранения проблем.

Канада

Здесь криптоплатформы и компании, использующие криптовалюты, наделяются статусом MSB (оператор денежных средств). Это подразумевает реализацию программы полного соответствия и регистрацию в Центре анализа и отчетности финансовых транзакций Канады (FINTRAC).

Регистрация в FINTRAC обязательна для новых компаний при таких видах деятельности, как майнинг, получение и продажа коинов; трейдинг (криптой в стране можно торговать, как биржевыми товарами); платежные сервисы; криптобиржи и платежные терминалы (в Канаде разрешено устанавливать банкоматы для криптовалют). Лицензия нужна всем компаниям из сферы финансовых услуг, в том числе если такие услуги предлагаются резидентам Канады из-за рубежа.

Кроме того, можно получить криптолицензию в офшоре. Среди возможных вариантов: ОАЭ, Лабуан, Каймановы острова, Филиппины, Маврикий, Вануату.

Источник

Фото на обложке: Anton Ivanchenko / Unsplash