Почему криптоаудиты — это не математика, а упражнение на доверие

Банкротство очередного крупного криптопроекта напоминает, как важно проводить аудит активов. Подобные проверки возвращаются в моду, но эта практика все еще остается добровольной, а ее реализация остается на совести руководства. Рассказываем, как устроены криптоаудиты и как относится к ним отрасль.

Криптоаудиты проходит через циклы популярности (обычно после того, как что-то пойдет не так) и снова стали важны после того, как пара крупных криптокредиторов — Celsius Network и Voyager Digital — подали заявление о реорганизации в связи с банкротством. Но они не идеальны.

Как объясняет Сараванан Виджаякумаран, доцент Индийского технологического института в Бомбее, подтверждение резервов (Proof of Reserves, PoR) — это лишь часть процедуры, которая доказывает платежеспособность. 

В идеале криптоаудит должен показать, что криптовалюта, хранящаяся на депозите, соответствует остаткам на счетах клиентов. Но для этого потребуется получить у хранителей подтверждение резервов и обязательств.

Чтобы рассчитать обязательства, криптовалютная биржа должна будет получить доступ к частным, внутренним клиентским базам данных.

Добровольные аудиты также могут означать скрытые обязательства и несовершенную реализацию.

На прошлой неделе биржевой оператор Kraken завершил второй из своих PoR-аудитов. Он также расширил число поддерживаемых активов, добавив к биткоину и ETH такие валюты, как USDC, USDT, DOT, ADA и XRP.

В ходе процедуры проходит криптографическая проверка активов и остатков на счетах.

PoR-аудит Kraken также позволяет клиентам проверять результаты.

Как сообщает Ник Картер, генеральный партнер Castle Island Ventures, который регулярно призывает отрасль к регулярным проверкам, за последние 24 месяцев PoR-аудит прошли следующие компании:

·        криптоплатформа Nexo организует аттестации в режиме реального времени;

·        Coinfloor и BitMEX провели самооценки;

·        Ledn раз в полгода проводит валидацию со стороны клиентов.

«Наши регулярные проверки резервов демонстрируют способность Kraken устанавливать более высокие стандарты подотчетности и прозрачности — не только в криптографии, но и в банковском и финансовом пространстве в целом», — опубликовала Kraken в корпоративном блоге.

Однако расширенный добровольный аудит Kraken по-прежнему охватывает только 63% от общего объема активов, принадлежащих компании. Как сообщила представитель компании, будущие аудиты затронут больше активов.

Комментируя это решение, Эдит Камарго добавила: «В Kraken всегда планировалось расширить объем активов, не ограничиваясь Bitcoin и Ethereum. С помощью этих новых активов мы теперь можем проверить семь из 10 лучших монет по рыночной капитализации». За исключением Solana.

Компания начала проводить криптографические PoR-аудиты в начале этого года.

«Не похоже, что отрасль этого хочет, — комментирует Виджаякумаран. — Эли Бен-Сассон, основатель StarkWare, утверждал, что когда StarkWare предложила создать технологию подтверждения платежеспособности, это не заинтересовало биржи».

По его мнению, препятствием становится сложность разработки. Именно на это сослался CEO Kraken Джесси Пауэлл, когда ему рассказали о технологии доказательства платежеспособности, разработанной группой из Стэнфорда. Это было еще в феврале 2020 года.

Однако с тех пор Kraken начал проводить проверки с независимым аудитором.

Mt. Gox, легендарная биржа, на которую когда-то приходилось 70% мировых транзакций биткоина, объявила о банкротстве в феврале 2014 года.

В отрасли утверждают, что проверки PoR могли бы выявить неплатежеспособность в долгосрочной перспективе, как у Mt. Gox и других случаях.

Несколько ключевых фигур в криптоиндустрии, включая CEO Kraken, Bitstamp.net , BTC Китай, Blockchain.info и Circle, обратились к бирже, предостерегая ее, что она не соответствует «основным требованиям как поставщик финансовых услуг».

«Тем, кто отвергает PoR, потому что в его нынешней реализации нет абсолютного доверия, я бы ответил, что лучшее — враг хорошего. В настоящее время отраслевым стандартом практически не является прозрачность», — комментирует Картер из Castle Island Venture.

Источник.

Фото на обложке: Andrey_Popov / Shutterstock